2024-02-14
財富傳承(遺產、繼承)
如何有保障的繼承繼父的財產?-蘇家宏律師
- 蘇家宏律師
- 遺產
- 遺囑
- 財產
網友問:自己是單親家庭,從小就由媽媽撫養到成年,這兩年媽媽有一位穩定交往的叔叔(無小孩經濟穩定),兩人有計畫結婚,叔叔跟網友相處融洽,也希望網友可以照顧他下半生,口頭說名下房產一間、所有存款與股票未來都會留給他,請問法律上可以怎麼做,對網友最有保障?
重點在於這位”叔叔”願意完成一些法律文件,對網友才會有保障,也許有人會覺得不需要,但如果這位叔叔
A 未來輕微失智,忘記之前的承諾呢?
B 重大失能已經無法做任何表達,無法履行承諾?
C 過世後,其他繼承人不承認需要給?
…
所以保障,絕對不能只是感情上的,必須來自於法律所賦予的權利才能”執行”,網友才不用擔心未來只有付出,沒有保障!
以下5種方式可以參考:
1. 訂立贈與契約
雙方訂立贈與契約可以約定條件或負擔,例如:
A 附條件贈與:在網友”開始照顧”叔叔時,叔叔就要贈與房屋一間。
B 附負擔贈與:叔叔”現在”就把房產贈與給網友,但是網友未來必須負擔照顧叔叔的責任,如果網友沒有履行扶養照顧的,就必須把房子返還給叔叔。
2. 訂立意定監護契約
如果叔叔已經無法自己處理事情時(無法表達),叔叔就無法提款供自己生活,也無法再贈與財產給網友。
叔叔如果現在就跟網友訂立意定監護契約,並且約定每個月都給網友30,000元(此金額為舉例,實際數字可依照雙方議定的金額),網友就可以合法的照顧叔叔並且領有”合法酬勞”,並且可以運用叔叔帳戶內的存款照顧他。
意定監護契約需要公證才會成立!
3. 訂立扶養照顧契約
在叔叔初老階段,還沒有到人事不知,就希望由網友照顧的話,可以訂立扶養照顧契約,契約中可以具體記載:網友應該負擔的扶養範圍,包括辦理家庭相關事宜或領款授權,最好能夠把要給予網友的財產,以報酬的方式記載,未來比較不會有所爭議。
4. 辦理收養
既然叔叔沒有小孩,網友也已經成年,可以朝辦理收養的方式處理,如果網友已經被叔叔收養,在法律上就是”父子”,就有扶養的義務,未來也有繼承的權利。
成年人被收養除了雙方同意以外,收養人需大於被收養人20歲以上,必須要經過法院的同意。
5.立遺囑
叔叔可以先立一份遺囑,表明要將大部分財產遺贈給網友,未來如果叔叔過世後,網友就可憑著這份遺囑,取得叔叔的遺產,作法上,叔叔寫好遺囑後,一定要指定遺囑執行人(可以是網友、朋友或律師)。
如果叔叔仍有其他兄弟姊妹,在法律上,遺產仍有特留分需要保留給當時的繼承人,所以建議遺囑製作後,要妥善保管;也可以將遺囑交給律師保管,等到未來叔叔上天堂,律師將依法定程序出示遺囑告知繼承人,並且交給遺囑執行人執行,更為慎重有序。
愛需要法律的呵護,才能放心的交流!
※重要提醒:
本文係依據當時有效之法律及相關實務見解做成,法律可能增刪修減,實務見解亦有可能改變或不再適用,且各案事實存有差異,故本文僅供參考,不得作為解釋之依據;如個人有法律問題,建議仍應依據各案具體事實,向專業律師諮詢。