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2022-05-13
刑事案件

帳戶遭列為警示帳戶,該如何救濟?-林正椈律師

  • 林正椈律師
  • 刑事案件

帳戶遭列為警示帳戶,是依據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》規定,因法院、檢察署或司法警察機關,為偵辦刑事案件需要,而通報銀行將存款帳戶列為警示者。

 

如果遭列為警示帳戶時,金融機構將暫停該帳戶全部的交易功能,帳戶內款項無法提領、轉出、存入,如果有款項匯入時,也會退回匯款銀行。如果帳戶遭銀行凍結,為了確認是否遭列為警示帳戶時,可向該銀行確認凍結之原因或是臨櫃向聯徵中心進行查詢。確認是被列為警示帳戶後,原則上須待司法程序終結,例如檢察官為不起訴處分、法院為無罪判決確定等,始得聲請解除警示。

 

因此當被列為警示帳戶時,很有可能你的帳戶的使用已涉及刑事犯罪,司法機關正在偵查、審理。然而,刑事案件是否構成犯罪要待司法機關認定,時間往往長達一年以上。實務上,亦不乏僅是民事交易糾紛,當事人卻提告刑事案件濫訴的案例,司法警察機關不查卻逕行通報警示,帳戶遭長期凍結的例子。此時,如果明顯是民事交易糾紛,而與刑事犯罪無涉時,應立即向原通報機關說明情形,請求協助解除警示帳戶,或是請求司法機關儘速偵辦審結,以利儘速解除警示。

 

若提告之人明知根本未涉及刑事案件,僅是民事交易糾紛,卻捏造事實濫行提告以達成特定目的,除了涉及刑事誣告罪外,對於遭列為警示帳戶之人所受之損害,亦應負擔損害賠償之責任

 

※重要提醒:

本文係依據當時有效之法律及相關實務見解做成,法律可能增刪修減,實務見解亦有可能改變或不再適用,且各案事實存有差異,故本文僅供參考,不得作為解釋之依據;如個人有法律問題,建議仍應依據各案具體事實,向專業律師諮詢。